Ohne Plan erreicht man kein Ziel.
Oder wollen Sie die Realisierung Ihrer finanziellen Ziele dem Zufall überlassen? Egal, ob es um den Aufbau der Altersvorsorge, der Anlage des Vermögens aus dem Verkauf Ihres Unternehmens oder dem Bestreiten des Ruhestands aus erspartem Vermögen geht. Ihr Vermögen soll einem bestimmten Ziel dienen und wir beraten Sie dabei, es zu erreichen.
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Wie wir vorgehen.
Wir beginnen wortwörtlich mit einem Kassensturz. Das heißt zunächst nehmen wir Ihre vorhandenen Anlagen, Verträge, Liquiditätszu- und -abflüsse sowie finanzielle Verpflichtungen auf. Wir analysieren Chancen und Risiken und überlegen gemeinsam, was wirklich zu Ihrer Renditeerwartung, Risikoeinstellung, persönlichen Lebenssituation und Ihren finanziellen Zielen passt. Dann diskutieren wir die Frage nach den geeigneten Anlageformen und erst ganz am Ende stellt sich die Frage nach dem passenden Anlageprodukt.
Jahre Erfahrung
Finanzen liegen in unserer DNA. Als ehemalige Banker und Fondsmanager kennen wir die Kapitalmärkte seit über zwei Jahrzehnten. Dabei haben wir euphorische Börsenphasen und etliche Krisen miterlebt. Unseren Kunden sind wir dabei immer mit dem Rat zur Besonnenheit oder Zuversicht zur Seite gestanden.
Unabhängig
Wir sind keiner Bank, Versicherung oder Fondsgesellschaft verpflichtet. Wir empfehlen nichts, was wir nicht selber kaufen würden. Als unabhängiger Berater verzichten wir auf sämtliche Vertriebsprovisionen und vertreten ausschließlich Ihre Interessen.
Rollen
Realist, Optimist, Analyst und Ausdauersportler. Manchmal empfehlen wir etwas zu tun oder auch nicht zu tun. Dabei versuchen wir immer einen realistischen Blick und kühlen Kopf zu bewahren. Erfolgreiche Finanz- und Vermögensplanung ist wie Ausdauersport: nicht die schnellsten Starter, sondern die Teilnehmer mit dem größten Durchhaltevermögen erreichen das Ziel.
Vom Unternehmer zum Investor.
Sie haben Ihr Unternehmen an einen Nachfolger übergeben oder an einen strategischen Investor verkauft. Womöglich stehen Sie jetzt vor einer völlig neuen Situation. Sie müssen sich nicht mehr darum kümmern, wie Sie die nächste Finanzierung in Ihrem Unternehmen realisieren. Sie können jetzt selbst bestimmen, in was oder wen Sie investieren.
Sie fragen sich, wie funktionieren unterschiedliche Anlageformen und inwieweit dienen diese Ihren finanziellen Zielen? Als Ihr 100% unabhängiger Berater zeigen wir Ihnen Chancen und Risiken auf und schlagen Ihnen Lösungen vor. Und nach einer gewissen Zeit sind Sie vielleicht auf froh, wenn Sie sich nicht mehr täglich um Ihre Finanzen kümmern müssen und wir das für Sie erledigen – also auch den Papierkram.
Was wir tun.
- Erfassen und Bewerten aller Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten
- Analyse von Stärken, Schwächen sowie Chancen und Risiken
- Planung der Vermögens- und Liquiditätsentwicklung
- Festlegen einer ganzheitlichen Anlagestrategie über alle Assetklassen hinweg
- Auf Wunsch Entlastung von Verwaltungstätigkeiten und Vertretung auf Gesellschafter- und Hauptversammlungen
Lege niemals alle Eier in einen Korb.
Zugegeben, diese Erkenntnis stammt nicht von uns, sondern von Harry Markowitz, seines Zeichens Nobelpreisträger und Mitbegründer der modernen Portfoliotheorie. Sie beschreibt unter anderem auf sehr eindrucksvolle Weise, dass erfolgreiche Vermögensanlage viel mehr ist, als zum richtigen Zeitpunkt in die eine Aktie zu investieren und dann zu hoffen, dass man richtig lag. Das kann funktionieren, geht längerfristig oft aber schief.
Strukturierte Geld- und Vermögensanlage ist vielmehr die Kombination aus wohlüberlegter Steuerung von Risiken, der Wahrnehmung von Chancen sowie der Berücksichtigung von Liquidität im Sinne von Liquidierbarkeit der Anlagen. Denn was nützt einem eine Finanzanlage, wenn man sie bei Bedarf nicht auch kurzfristig verkaufen kann.
Was wir tun.
- Umsetzung wissenschaftlicher Erkenntnisse in die Anlagepraxis
- Analyse von Chancen, Risiken und Liquidität Ihrer Anlagen
- Konsolidierte Analyse von Wertpapierdepots bei verschiedenen Banken und anderen Anlagen (z.B. Versicherungen, Immobilien, Beteiligungen)
- Unabhängiger Sparrings-Partner zur Einschätzung von Anlageprodukten
Fragen, die sich stellen.
- Reicht mein Vermögen im Alter?
- Auf welche Anlageklassen soll ich mein Vermögen aufteilen?
- Soll ich alles auf einmal oder eher schrittweise investieren?
- Welche realistischen Chancen bieten die Finanzmärkte bei welchen Risiken?
Erfolgreiche Vermögensanlage beginnt mit einer guten Planung.
An der Börse bestimmen oft kurzfristige Nachrichten das Tagesgeschehen. Vieles davon ist am nächsten Tag schon wieder vergessen. Trader können davon profitieren. Anleger sollten dagegen einen längerfristigen Plan für Ihre Vermögensanlage formulieren, der sich an klar definierten Zielen und den persönlichen Präferenzen orientiert – und diesen dann konsequent umsetzen.
Wer Sie berät und mit wem Sie sprechen können.
Dr. Mirko Häcker
Mit beruflichen Stationen in mehreren Banken und Sparkassen im Wertpapierbereich legte Mirko Häcker die Grundlage für seine Beratungslaufbahn. Dazu gehörten Stationen im Private Banking, der Wertpapieranalyse und der Beratung von institutionellen Anlegern wie Versicherungen und großen Kapitalsammelstellen. Eine berufsbegleitende Promotion zum Verhalten institutioneller Investoren sowie verschiedene Lehraufträge und Dozententätigkeiten zum Portfoliomanagement untermauern seine praktische Expertise mit einem theoretischen Fundament.
Erzählen Sie uns, wo Sie gerade stehen.
Ein erstes Gespräch ist unverbindlich. Wir hören zu, fragen zurück und sagen, was wir empfehlen würden. Egal ob wir der richtige Partner sind oder nicht.